In molti casi, gli investitori si dividono tra due approcci: discrezionale e sistematico. L'approccio discrezionale si basa sulla decisione umana riguardo a quando, come e quanto investire. Questa decisione può venire da consigli di amici o parenti, da sensazioni personali, o da analisi grafiche sommarie con strumenti di analisi tecnica. In pratica, si tratta di un metodo che si affida molto al giudizio soggettivo.
D'altro canto, l'approccio sistematico si basa su un metodo automatizzato. Qui, le informazioni su cosa fare provengono dal computer, non perché il computer sia più intelligente di noi, ma perché è in grado di processare dati in modo più efficiente. Gli algoritmi utilizzati in questo approccio non sono miracolosi; piuttosto, contengono una serie di parametri e regole inserite dall'operatore.
Questi parametri permettono di confrontare ciò che è successo nel passato con la situazione attuale. La macchina esegue quindi un'analisi rigorosa e veloce che gli umani non possono eguagliare. Gli algoritmi possono individuare pattern e tendenze nei dati storici e applicarli alle condizioni attuali del mercato. Questo approccio elimina molte delle emozioni e delle intuizioni soggettive che possono influenzare negativamente le decisioni di investimento.
È importante notare che, nonostante l'efficacia degli algoritmi, essi non prevedono il futuro. Si limitano a fare confronti basati su dati passati. Non dicono "cosa succederà", ma piuttosto "cosa potrebbe succedere" in base a pattern storici simili. Questo rende l'approccio sistematico più affidabile rispetto a quello discrezionale, ma non infallibile.
Inoltre, gli algoritmi possono essere migliorati e aggiornati. Man mano che nuovi dati diventano disponibili, si possono aggiungere nuovi parametri per affinare ulteriormente le previsioni. Gli operatori possono anche testare diverse strategie algoritmiche per vedere quale funziona meglio in determinate condizioni di mercato.
Gli investitori che usano un approccio sistematico spesso trovano che riduce lo stress e il tempo necessario per monitorare costantemente il mercato. Sapendo che un algoritmo ben progettato sta facendo il lavoro pesante, possono concentrarsi su altre aspetti della loro vita finanziaria.
Utilizzare un metodo sistematico richiede comunque una comprensione dei dati e dei parametri utilizzati. Non è una soluzione magica che risolve tutti i problemi di investimento. Ma rappresenta uno strumento potente per chi desidera un approccio più scientifico e meno emotivo al trading.
